【HDV】増配シミュレーション｜過去の増配率や配当金推移を詳しく紹介

こんにちは、なるです。

前回は、VYMの増配シミュレーションの記事を書きましたが、今回はHDVの増配シミュレーションをしていきます。

今回の記事では、

を紹介していきます。

前提【HDV増配シミュレーション】

今回も２パターンに分けてシミュレーションしていきます。

パターン①：分配金再投資なし
パターン②：分配金再投資あり

その他の条件

増配シミュレーションは積立投資よりも一括投資の方がイメージが湧きやすいので、新NISAの成長枠でHDVを100万円購入したという前提で検証していきます。

なる

成長投資枠1,200万円分を全てHDVで埋める！という方はシミュレーションの数値を12倍してください。

最後に積立投資の場合もシミュレーションしておくので気になる方は最後までご覧ください。

HDVの増配率・配当金の推移

HDVの配当金の推移

なる

全体的には右肩上がり

HDVの配当利回りの推移

コロナ過では一時配当利回りが５％を超えましたが、ここ３年間は３～４％前後で推移しています。

利回りが４％前後あるときに購入したいところ。

VYMの株価の推移

株価はここ10年間で1.5倍になっています。

増配の恩恵を受けながら株価の値上がり益もしっかり受けられるのが高配当ETFの魅力の一つです。

パターン①：分配金再投資なし｜HDV増配

もう一度前提を確認します

追加投資・分配金再投資なしでも増配率が約６％もあると分配金どんどん増えていきます。

１年目には３万円だった分配金が、10年目には約５万円、20年目には９万円になっています。

20年間で受けとれる分配金は約110万円。

また、運用資金100万円で分配金が10万円なので取得費に対する利回りは９％に！
受け取った分配金を使いながらこれだけ配当金が増えていきます。

1,200万円運用予定の方は20年後には年間108万円です。

【VYM増配シミュレーション】VYMの増配率や増配による分配金推移は!? - NALU blog

パターン②：分配金再投資あり｜HDV増配

もう一度前提を確認します

分配金を再投資した場合、20年間の累計投資額は226万円になります。

分配金を再投資した場合、
１年目には３万円だった分配金が、10年目には約6.2万円、20年目には13.5万円になっています。

なる

個人的にはパターン①の20年間で110万円使いつつ、20年後に配当金９万円が魅力的です。

HDV積立シミュレーション

最後に積立投資をした場合もシミュレーションしていきます。
毎月５万円×20年間＝1,200万円で
新NISAの成長投資枠をちょうど使いきれます。

毎月５万円・再投資なし

このシミュレーションの場合、1,200万円投資し20年後に受け取れる分配金は年間55万円です。
つまり、取得費に対する配当利回りは4.5％です。
一括投資の場合９％だったのでかなりの差ができます。

毎月５万円・再投資あり

分配金を再投資した場合、20年間の累計投資額は1,728万円になります。

再投資した場合、20年後の取得費に対する配当利回りは4.1％です。

やはり積立投資は増配の恩恵を受けずらいことが分かります。

まとめ｜HDV増配シミュレーション

このシミュレーション結果からFIRE・サイドFIRE・配当金生活を目指す方に一ついえることは

なるべく早く成長投資枠を埋めて、分配金を使いながら増配の恩恵を最大限に受ける！

です。